Что может случиться с ИП ?

 

 ИП вел небольшой бизнес, но вдруг выяснил, что от его имени мошенники воруют деньги у покупателей. В подобную аферу может угодить любой ИП. Смотрите, что произошло, и узнайте, что делать, если вдруг такое случится с вами.

 Зарегистрировали как ИП в 2015 году. Девушка вела небольшой бизнес. Вначале продавала открытки, потом тестировала программы. Бизнес ИП не был ее основным источником дохода, заказы она получала время от времени.

Ни с того ни с сего в марте 2021 года неизвестные люди стали засыпать девушку звонками. Они звонили и писали СМС с незнакомых номеров, требовали вернуть деньги или срочно отправить на их адрес строительные инструменты, которые они оплатили через интернет-магазин предпринимателя.

ИП вначале просто сбрасывала звонки, думала, что люди ошиблись номером. Никаких строительных инструментов она не продавала, денег не получала, да и сайта с интернет-магазином у нее никакого нет и никогда не было. Но одна покупательница прислала Марии скрин с сайта этого магазина, куда перевела деньги, а также квитанцию об оплате купленных товаров . Деньги она перечислила якобы на карту, которая принадлежит предпринимателю Марии.

 Изучаядокумент и обнаружила, что номер карты не ее. Она так и ответила неудачливой покупательнице и посоветовала обратиться в полицию. Но звонки продолжались, и Мария попробовала вначале сама разобраться, в чем тут дело.

Героиня начала изучать скрин с сайта магазина, чтобы выяснить, как вообще он может к ней иметь отношение. Оказалось, действительно, интернет-магазин molotok24×7.ru предлагал посетителям сайта инструменты для строительства, при этом активно завлекал низкими ценами на товары.

Например, пила торцовочная от известного производителя в этом магазине стоила 27 тыс. руб., в то время как на других сайтах цена на аналогичный товар начиналась от 70 тыс. руб. Это и привлекало покупателей. На сайте был раздел «О компании». И в нем фигурировали Ф. И. О., ИНН и ОГРНИП, которые принадлежали Марии. Не совпадали только номер телефона и фактический адрес.

После этого наша героиня решила поискать информацию об этом интернет-магазине с ее именем и нашла отрицательные отзывы с обвинениями в свой адрес. Интернет-магазин «Молоток 24×7» от имени Марии продавал товары только по полной предоплате. Преступники получали деньги, после чего уже не отвечали на звонки и письма. Обманутые покупатели вынуждены были «выпускать пар» на форумах и сайтах-отзовиках.

«На всех сайтах-отзовиках люди „минусовали“ мое ИП и писали, что я кидаю на деньги. В некоторых группах „ВКонтакте“ даже разместили мое фото с аватарки в WhatsApp с обвинениями, что я мошенница. Так я поняла, что кто-то из пострадавших раздобыл мой номер телефона. Откуда — это вопрос. Я его указывала при регистрации ИП в налоговой. Подозреваю, что люди воспользовались своими личными связями с инспекторами»

А дальше было еще интереснее. Мария попробовала сделать заказ на якобы «своем» сайте. Ей пришло письмо с номером карты банка «КИВИ», открытой на ее фамилию. Но Мария не оформляла карту в этом банке. Она обратилась туда и выяснила, что карта открыта на ее имя в феврале. Оказалось, кто-то использовал паспортные данные героини без ее ведома. А у аферистов был доступ к счету, и они могли снимать оттуда деньги. При этом паспорт предприниматель не теряла. А копии оставляла только в «проверенных» местах: ИФНС, МФЦ, сотовой компании, медицинском центре и т. п.

Еще героиня узнала, что мошенники предлагали также для оплаты реквизиты карты «Тинькофф». Но у Марии не было карты с таким номером. В службе поддержки банка Марию успокоили, что карта мошенников принадлежит другому человеку. Карту оформила полная тезка, женщина с таким же Ф. И. О., очевидно, сообщница владельцев левого сайта.

Чтобы предотвратить дальнейшие преступления от ее имени и наказать злоумышленников, предприниматель обратилась в полицию. Мария считала, что полицейские должны возбудить уголовные дела за мошенничество, незаконное предпринимательство, а также составить протокол об административном нарушении — бизнесе без госрегистрации (ст. 159 и 171 УК, ст. 14.1 и подп. 1 ч. 2 ст. 28.3 КоАП).

В полиции приняли заявление не с первого раза. Вначале  пытались «отфутболить». Якобы никакого преступления в отношении нее мошенники не совершали. Деньги и имущество ее целы, а пострадавшие покупатели должны сами прийти и писать заявления на мошенников.

 Она снова явилась в полицию и со второго раза добилась, чтобы заявление приняли и выдали подтверждающий талон. Правда, полицейский предупредил, что они вряд ли смогут возбудить уголовное дело и что-то инкриминировать мошенникам. В нашей стране пока нет инструмента, который позволил бы как-то наказывать за кражу персональных данных.

 Подала жалобу в Роскомнадзор. Разъяснила ситуацию и потребовала заблокировать мошеннический сайт. В Роскомнадзоре жалобу приняли сразу, пообещали рассмотреть.

Следующий шаг — банки. Что делать с банком «КИВИ», было вообще непонятно. Счет открыт на имя Марии, а она им ни разу не пользовалась. Юрист посоветовал Марии подать в суд на банк, но до суда дело так и не дошло. Мария только написала заявление в банк, чтобы закрыть карты и счета, которые числятся на ее имя.

С банком «Тинькофф» все оказалось немного проще. Так как «преступная» карта открыта не на ИП, специалисты пообещали выдать справку с номерами карт, которые ей принадлежат сейчас и действовали ранее.

А итог неутешительный. Но обо всем по порядку.

Полиция. Полицейские отказались возбуждать уголовное дело, как и предупреждали. Они подчеркнули, что самой ИП никто не причинял материальный ущерб и противоправных действий в отношении нее не было. На этом можно было бы успокоиться и забыть о неприятностях, но не тут-то было.

Через некоторое время Марии вновь позвонили из другого отделения полиции и сообщили, что на нее подали заявления покупатели, которых обманул интернет-магазин. Полицейские собирались открыть уголовное дело уже в отношении ИП.

Потерпевшая сообщила представителю МВД, что от ее имени действовали мошенники, и в подтверждение отослала копию своего заявления и протокола об отказе в возбуждении дела. Узнав об этом, следователь пообещал разобраться. Но что в итоге он сделал, наша героиня не знает и выяснять не хочет.

Роскомнадзор. И здесь опять отказ. Чиновники не нашли нарушений. Они предложили предпринимателю самостоятельно обратиться к владельцу интернет-сайта с требованием убрать информацию об ИП и, только если он не отреагирует, повторно обратиться в Роскомнадзор. Обращаться к мошенникам Мария не стала, посчитала, что это будет бесполезно.

Она попробовала другой способ. Написала письмо с просьбой закрыть сайт мошенников в компанию, которая продала этот сайт. Но опять неудача. Компания посоветовала обратиться в правоохранительные органы, но согласилась удалить «спорные данные», если ИП представит подтверждающие документы. Предприниматель отослала копию выписки из ЕГРИП. В ответ компания удалила данные  с сайта.

Однако сайт до сих пор работает, ищет доверчивых покупателей, правда, уже без информации об ИП. Мы попробовали сделать заказ и в ответ получили письмо. Представители магазина подтвердили, что выбранные товары в наличии, и дали номер карты для предоплаты . Номер банковской карты уже другой. Используют ли они на сайте свои счета или открыли очередной счет на потерпевшую либо какого-то другого ИП, неизвестно.

Отзовики. Мария попыталась восстановить свою репутацию в интернете. Она обратилась к администраторам сайтов-отзовиков, на которых были размещены негативные отзывы с упоминанием ее ИП. В ответ узнала, что владельцы сайтов не несут ответственности за контент. Правда, некоторые сайты все же удалили негативные отзывы, но есть те, кто отказались.

В итоге свой небольшой бизнес Мария свернула, хотя вначале не собиралась и была настроена бороться. В июне 2021 года девушка снялась с регистрации в качестве ИП. Мария посчитала, что мошенники испортили ее репутацию в интернете, и вести дела будет сложно. Даже если она заново зарегистрируется как предприниматель, у нее останется тот же ИНН. К счастью, у девушки оказались другие планы по жизни. В настоящее время Мария живет за границей и хочет забыть о своем неудачном опыте бизнеса в России.

Как подстраховать ИП от мошенников

Ни один ИП не может быть уверен, что с ним ничего подобного не случится. Ф. И. О., ИНН и ОГРН предпринимателей — это открытая информация, которая есть на nalog.gov.ru. Ее может взять любой желающий и незаконно разместить в интернете без ведома владельца.

Конечно, можно проверить на поисковиках, не использует ли кто-то реквизиты вашего ИП. Достаточно забить ИПП и Ф. И. О. предпринимателя. Если найдете чужой магазин с вашим именем, обращайтесь в полицию. В заявлении подробно расскажите о том, что неизвестное лицо незаконно использует данные вашего ИП (Ф. И. О., ИНН, ОГРНИП) на сайте, принимает оплату через сайт от покупателей, используя ваши персональные данные. К заявлению приложите нотариально заверенные скрины фальшивой страницы в интернете с адресом сайта и регистрационные данные вашего ИП с этого сайта.

А главное — постарайтесь не «светить» лишний раз паспортные данные и не оставлять копии личных документов в тех случаях, когда этого можно избежать. Пишите заявление в полицию об утере и меняйте паспорт, если подозреваете, что документом могли воспользоваться мошенники. Если узнали, что на ваше имя открыли счет или карту, сообщите о случившемся и в полицию, и в ИФНС. Подтвердите, что вы не получали преступную выручку на свои счета и карты, а от вашего имени действуют мошенники.