Банки усилят контроль за платежами компаний

Центробанк будет строже наказывать кредитные организации, которые нарушают "антиотмывочное" законодательство. 18 апреля Госдума приняла законопроект и направила его на рассмотрение в Совет Федерации проект за № 484 811 4 - 7. Чтобы избежать санкций, банкам придется еще тщательнее проверять операциях своих клиентов. Иначе им грозит штраф до 1% от их собственного капитала, а не уставного, как до сих пор.

В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что действующие санкции не пугают банки, поскольку на запрещенных операциях они зарабатывают больше. К примеру, в 2017 году объем операции по выводу денег за границу и обналичке в 4000 раз превысил сумму штрафов.

Интересно, что с начала года Центробанк впервые за последние 5 лет выпустил сразу несколько писем и рекомендаций, которые направлены отнюдь не на ужесточение контроля за клиентом. Мы выясним рискнут ли банки смягчать требования к  платежам компании.

Александр Баукен, член комитета АРБ по банковскому законодательству и правоприменительной  практике написал:" Центробанк рекомендовал банкам не требовать у  клиентов пояснения о происхождении денег. Когда речь идёт о разных платежа или незначительных сумм- письмо ЦБ от 27.03 2019 № ИН -  014 -  12/27. Критерии незначительности: каждый банк определяет самостоятельно на основании своих внутренних документов. На разовые сделки они также распространяется к примеру: за теперь нетипичная платёж, даже если он носит разовый характер, банк, не пропустит без запроса пояснений

."